Финтех и платежи
Онбординг клиентов с доказательствами для аудита
Проверка клиента, представителя и бенефициаров компании в одном процессе. Каждое решение опирается на версию политики и набор доказательств, которые можно показать аудитору.
Типовой процесс
Клиент-физлицо
Паспорт с MRZ, чтение чипа в приложении, сравнение лица и проверка живости, санкционный скрининг.
Клиент-компания
Сведения о компании, документы, структура владения, бенефициары и представитель с проверкой полномочий.
Решение
Политика одобряет только при пройденных обязательных проверках; спорные дела уходят в очередь ручного разбора.
Сопровождение
Мониторинг перечней и событий компании, повторная проверка по сроку, выгрузка доказательств.
Контроль на вашей стороне
- Изменение политики требует одобрения второго сотрудника; каждая версия хранится и применяется к делам, созданным с ней.
- Симуляция политики на исторических делах до публикации новой версии.
- Роли сотрудников: проверяющий, утверждающий, аудитор, разработчик интеграции, оператор персональных данных.
- Журнал аудита всех действий сотрудников и интеграции.
Требования регулятора
Платформа выполняет проверки и хранит доказательства. Какой процедуры требует ваша юрисдикция, определяет ваша политика и правовой профиль организации в консоли; платформа применяет их и не заменяет вашу оценку.
Частые вопросы
Можно ли проверять клиентов из разных стран одной интеграцией?
Да. Страна выдачи документа, юрисдикция заказчика и страна проживания - отдельные поля дела; набор проверок выбирается по профилю страны и вашей политике.
Что получает аудитор?
Подписанный отчет с перечнем выполненных и невыполненных проверок, версией политики и ссылками на доказательства, а также выгрузку журнала аудита.
Покажем на ваших сценариях
Расскажите, кого и где нужно проверять. Подготовим демонстрацию, тестовый доступ к API и расчет стоимости.