KYB
Проверка компании от реквизитов до конечных бенефициаров
verkyc собирает сведения о компании, документы организации, структуру владения и представителя, рассчитывает доли и конечных бенефициаров по порогу вашей политики и проводит связанных лиц через собственную проверку KYC.
Что проверяется
Сведения о компании
Наименование, регистрационные данные, статус и адрес из источников, подключенных для страны, и из заявления представителя.
Документы организации
До 20 документов на дело с указанием вида, версии, издателя и даты. Заявленные данные отличаются от подтвержденных источником.
Структура владения
Доли рассчитываются точной арифметикой; круговое владение, номинальные держатели и нераскрытый остаток не превращаются в «бенефициар не найден».
Бенефициары и связанные лица
Порог бенефициара задает политика. Каждое связанное лицо проходит свою проверку по своей ссылке; совпадение имени проверку не переносит.
Представитель
Представитель проходит KYC, его полномочия проверяются отдельно: срок доверенности, право передоверия, отзыв, совместная подпись.
Изменения
Смена владельцев или статуса, истечение лицензии, доверенности или документа создают событие мониторинга и вебхук.
Реестры юридических лиц
Государственные реестры подключаются по странам поэтапно, каждый - после проверки условий доступа и использования данных. Международный идентификатор LEI проверяется по GLEIF после утверждения источника.
Пока реестр страны не подключен, сведения о компании помечаются как заявленные и подтвержденные документами, а не реестром. Это видно в карточке дела и в отчете.
Частые вопросы
Как определяется конечный бенефициар?
По структуре владения и контроля с порогом, который задает ваша политика. Если структура неполная или содержит круговое владение, результат будет inconclusive с причиной.
Нужно ли проверять каждого бенефициара отдельно?
Да. Связанные лица получают собственные ссылки и проходят KYC в отдельных делах, связанных с делом компании.
Смотрите также
Покажем на ваших сценариях
Расскажите, кого и где нужно проверять. Подготовим демонстрацию, тестовый доступ к API и расчет стоимости.