AML
Скрининг по санкционным перечням с понятными совпадениями
verkyc сверяет лиц и компании с официальными перечнями и источниками PEP с учетом транслитерации и показывает для каждого кандидата, по каким полям и с какой силой он совпал. Решение по совпадению записывается с кодом причины.
Источники
Официальные перечни
Сводный перечень Совета Безопасности ООН, перечни OFAC (SDN и консолидированный), перечень Великобритании; перечень ЕС - после подключения доступа к источнику.
Перечни РФ вашей организации
Перечни Росфинмониторинга и МВК организация загружает в консоли; файл проверяется по утвержденной схеме формата.
PEP и негативные сведения
Публичные должностные лица и негативные сведения - через подключаемого поставщика данных с отдельным договором.
Снимки перечней
Каждый скрининг ссылается на снимок перечня с версией и датой. Перечни обновляются по расписанию, задержка обновления отслеживается.
Как ищутся совпадения
- Транслитерация кириллицы и латиницы по ICAO 9303, BGN/PCGN, ГОСТ 7.79-2000 и правилам МВД, учет «ё» и «е», казахских и узбекских вариантов написания.
- Сравнение даты рождения, гражданства и идентификаторов, а не только имени; перестановка частей имени учитывается.
- Каждый кандидат показывается с полями совпадения и причиной; аналитик подтверждает или опровергает совпадение кодом причины.
- Формулировка результата всегда ограничена источником и датой: «совпадение не установлено по перечням на дату», а не «лицо не находится под санкциями».
Частые вопросы
Как часто обновляются перечни?
Получение официальных перечней выполняется по расписанию, новая версия активируется после проверки формата. В отчете указан снимок перечня, по которому выполнен скрининг.
Можно ли добавить собственный перечень?
Да, перечни Росфинмониторинга и МВК организация загружает сама в консоли. Другие форматы обсуждаются при подключении.
Что происходит после совпадения?
Кандидат попадает в очередь разбора. Аналитик подтверждает или опровергает совпадение с кодом причины, решение и его автор сохраняются в деле.
Покажем на ваших сценариях
Расскажите, кого и где нужно проверять. Подготовим демонстрацию, тестовый доступ к API и расчет стоимости.